Svetovalec za posojila, včasih znan tudi kot posojilojemalec, dela v finančni instituciji ali zasebnem podjetju in daje posojila podjetjem ali posameznikom. Svetovalec za posojila za mala podjetja poskuša najti najbolj ugodne pogoje posojila za svojo stranko, pogosto pa preuči številne možnosti, preden poišče najboljše možnosti. Svetovalec za komercialna posojila je lahko tudi samozaposlen in se trži za lokalna mala podjetja, ki potrebujejo financiranje. Da bi bil uspešen pri tem konkurenčnem delovnem mestu, mora svetovalec za posojila za mala podjetja spretno razumeti finance, reševati težave in sporočati strankam možnosti. Preberite več, če želite izvedeti, kako postati svetovalec za posojila za mala podjetja.
Koraki
Korak 1. Dokončajte srednjo šolo
To je minimalna izobraževalna zahteva, da postanete svetovalec za posojila. Morali bi imeti sposobnosti matematike, ekonomije in komunikacijskih veščin.
2. korak, če želite napredovati na poklicni poti svetovalca za posojila
Za vodilne položaje in svetovalne položaje za mala podjetja pri malih podjetjih bo najverjetneje potrebna univerzitetna diploma.
Korak 3. Pridobite ustrezne izkušnje, če ne želite diplomirati na visokem šolstvu
Če več let delate v banki, v prodaji ali za drugo finančno službo, se bodo povečale tudi vaše možnosti zaposlitve kot svetovalka za posojila in povečale vaša plača ali provizije.
V času študija ali izkušenj se morate naučiti analizirati računovodske izkaze in preučiti trg posojil. Razviti morate tudi sposobnosti kritičnega razmišljanja, ki vam omogočajo, da analizirate potrebe podjetja in izberete najboljše možnosti s trga posojil. Potem bi morali možnost prodati tako finančni instituciji kot stranki. Če teh veščin nimate, se morate vrniti v šolo ali na delo, da jih pridobite
Korak 4. Izberite specializacijo
Ko boste spoznali osnove finančnih posojil, boste morali izbirati med osebnimi, hipotekarnimi in komercialnimi posojili. Če želite postati posojilojemalec za mala podjetja, boste morali biti svetovalec za komercialna posojila, saj boste podjetjem pomagali pri prijavi posojil za opremo, zaloge ali ustanovitveni kapital.
5. korak. Prijavite se za vstopno mesto, ki vključuje usposabljanje za svetovanje pri kreditiranju malih podjetij
Oddelek za statistiko dela poroča, da 9 od 10 posojilojemalcev dela za banke, kreditne zadruge ali večja podjetja za finančno svetovanje. Če začenjate s podjetjem, se lahko po opravljenem usposabljanju prijavite za položaj na nizki ravni in napredujete tako, da dosežete cilje posojila.
- Pripravite se na plačilo po proviziji. Tudi če delate v finančni instituciji, boste najverjetneje prejeli nižjo osnovno plačo, nato pa boste prejeli visoko provizijo, če boste dosegli cilje posojila. Neodvisni svetovalci za posojila lahko ugotovijo, da so obdobja počasna, dokler ne dosežejo dobrega odstotka lokalnega trga.
- Če želite delati od doma kot samostojni svetovalec za posojila za mala podjetja, razmislite o tem, da bi se na spletnem tečaju ali lokalnem tečaju vseživljenjskega učenja udeležili tečaja svetovanja pri posojilih. Odločite se lahko tudi za prijavo na prakso pri lokalni finančni instituciji, da se seznanite s tem poslom in vzpostavite poslovne stike. Če se prepirate sami, se boste še vedno morali obrniti na finančne institucije, da se pozanimate o posojilih in obrestnih merah.
Korak 6. Mentor uspešnega posojilojemalca za mala podjetja
Če ste bili zaposleni v finančni družbi, vam običajno predložijo mentorje, preden prevzamete položaj svetovalca za posojila ali posojilojemalca. Če začenjate samostojno, se boste morda želeli dogovoriti za mentorstvo prek stikov na lokaciji, ki ni v neposredni konkurenci z vami, zato bo mentor pripravljen deliti njihove najboljše prakse in nasvete.
Korak 7. Poiščite potrdilo ali licenco, če so na voljo
Čeprav to velja predvsem za uslužbence hipotekarnih posojil, nekatere države od vas zahtevajo, da opravite preizkus in pridobite kreditne sposobnosti za poslovanje kot finančni svetovalec. Preverite pri svojem državnem sekretarju.
Korak 8. Tržite sami
Svetovalec za posojila za mala podjetja mora biti ves čas profesionalen in zakonit. Za trženje tega položaja se morate lotiti naslednjih načinov:
- Oblecite se profesionalno ves čas, ko delate ali bi morda imeli posel. V večini krajev to pomeni "poslovno formalno" obleko, v obleki in kravati. Na drugih, bolj sproščenih lokacijah lahko to pomeni »poslovno priložnostno«, kjer bodo na voljo hlače, krila, srajce na gumbe in športni plašči. Ko greste na sestanek ali novo službo, se vedno zmotite na strani formalnega in ne priložnostnega.
- Povežite se s posojilojemalci in svetovalci v vašem mestu. To je še posebej pomembno, če želite poslovati kot neodvisni svetovalec za mala podjetja. Če želite uspeti, morate poznati posojilojemalce v vseh večjih bankah, investicijskih podjetjih in kreditnih zadrugah. Pojdite na finančne konference, tečaje in funkcije za razvoj stikov.
- Ustvarite profesionalno spletno mesto in tiskano gradivo, če ste neodvisni svetovalec. Tudi če delate od doma, večina ljudi o strokovnosti presoja po videzu. Preden vas zaposlijo, bodo opravili raziskavo, ki se običajno začne z ogledom vaše spletne strani.
- Vlagajte v marketinško kampanjo, če nameravate biti samostojni svetovalec. Obrnite se na upravo za mala podjetja in se prepričajte, da ste navedeni na njihovi spletni strani. Oglašujte tudi časopise, radio, revije, oglasne deske ali televizijo, glede na vaše mnenje, da bo najbolj učinkovito. Organizirajte brezplačne tečaje usposabljanja za mala podjetja za izobraževanje ljudi in razvoj nove baze strank.
Korak 9. Ostanite na tekočem s posojilnim trgom
Finančni trgi se nenehno spreminjajo, zato morate poslušati finančne novice, brati finančni časopis in se v lokalnih bankah prijaviti, kaj je na voljo in novega za vaše stranke.